Banca y finanzas · Utilidad
Documentos pendientes para el crédito: plantilla para WhatsApp, SMS y RCS
Pida los documentos que faltan de forma concreta y por un canal seguro.
Plantilla de WhatsApp Business
Envíela como plantilla de utilidad: debe referirse a una operación que el cliente ya inició y no puede incluir ofertas ni descuentos, o Meta la reclasificará como marketing.
Hola {{1}}, para continuar con su solicitud necesitamos {{2}}. Puede subirlo de forma segura con el botón.Variables
| Variable | Valor de ejemplo |
|---|---|
| {{1}} | Gloria |
| {{2}} | una copia de su DNI |
Así lo verá el cliente
Hola Gloria, para continuar con su solicitud necesitamos una copia de su DNI. Puede subirlo de forma segura con el botón.
Versión SMS
El texto con los valores de ejemplo. Empiece con el nombre de la empresa si el remitente es numérico, para que el cliente sepa quién escribe.
Financiera Ejemplo: necesitamos una copia de su DNI para continuar. Súbala en el área de clientes.
Con estos valores, el mensaje tiene 98 caracteres y usa Unicode (UCS-2) por alguna letra con tilde o símbolo fuera de GSM-7: 2 partes de SMS (70 caracteres en una sola parte, 67 por parte si es más largo).
Si quita las tildes de á, í, ó y ú (la é y la ñ sí están en GSM-7), el mismo texto pasa a GSM-7 con 98 caracteres: 1 parte.
Financiera Ejemplo: necesitamos una copia de su DNI para continuar. Subala en el area de clientes.
Tarjeta RCS con respaldo por SMS
En teléfonos compatibles, el mensaje llega como tarjeta enriquecida con el nombre y el logotipo verificados de su marca y botones de respuesta.
Falta un documento
Gloria, necesitamos una copia de su DNI.
Si el teléfono o el operador no admiten RCS, se envía en su lugar la versión SMS de arriba, de modo que el mensaje llega igualmente.
Reglas que conviene revisar antes de enviar
No incluya en el mensaje datos sensibles, como diagnósticos, saldos completos o contraseñas: un SMS puede verse en la pantalla bloqueada.
Envíe el mensaje en un horario razonable para el destinatario, sobre todo si está en otro país o zona horaria.
Use el mismo número de referencia que aparece en sus facturas, recibos o sistema, para que el cliente y su equipo puedan encontrarlo enseguida.
Información general, no asesoría legal, vigente a octubre de 2026. Revisamos los requisitos actuales de su sector antes de cualquier lanzamiento.
Consejos para esta plantilla
- Un solo propósito por mensaje: si necesita enviar un recordatorio y un documento, el recordatorio debe entenderse por sí solo.
- Use el nombre del cliente y una referencia para que el mensaje inspire confianza.
- Pruebe el valor más largo posible de cada variable para comprobar que el texto sigue leyéndose bien.
Cómo usar esta plantilla en la práctica
Liste los documentos exactos: nóminas, declaración de la renta, contrato de trabajo, vida laboral, y el plazo para enviarlos. Pida que se suban al área privada, nunca por WhatsApp o correo sin cifrar.
Indique qué pasa si no llegan a tiempo, por ejemplo que la oferta caduca. Confirme cada documento recibido.
Ejemplo: «Para continuar con su hipoteca necesitamos: declaración de la renta de 2025, últimas tres nóminas y extractos bancarios de seis meses. Súbalos a su área privada antes del día 20». Concreto, con plazo y canal seguro.
Cada documento recibido debe confirmarse con un mensaje breve, y si alguno no sirve, explique por qué: una nómina sin firma o un extracto incompleto. Los retrasos por documentos mal entregados son la principal causa de que se alarguen las operaciones.
Ofrezca una cita en oficina para quien no sepa escanear o subir los documentos; muchos clientes mayores lo agradecen y el expediente avanza antes.
¿Quiere que preparemos sus plantillas?
Revisamos el texto, elegimos la categoría correcta y lo dejamos listo para enviar por WhatsApp, SMS o RCS.
Preguntas frecuentes
¿Necesito consentimiento para los mensajes de servicio?
Los mensajes sobre una operación que el cliente inició suelen estar justificados por esa relación, pero el cliente debe saber que le escribirá por ese canal y poder elegir otro.
¿Cuánto cuesta enviar estos mensajes?
Depende del canal, del país de destino y del volumen. En WhatsApp, Meta cobra por mensaje según la categoría; en SMS, por parte enviada. Le explicamos ambos costos en la cotización.
¿Pueden enviarlo desde mi sistema?
Sí. Conectamos el envío por API con su tienda en línea, CRM o software de gestión para que los mensajes salgan solos cuando ocurre cada evento.
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